Kuidas saada riskiinvestoriks: viis sammu algajatele

Riskiinvesteeringuid teostavad peamiselt fondid või väljapaistvad äriinglid. Aga kas kogemusteta inimene võib hakata investeerima arendusettevõtetesse ja saada suure sissetuleku?

Mis on riskiinvesteeringud

Inglise keelest tõlgitud tegusõna venture tähendab "riski võtma või millegi üle otsustama".

Peamine, mida riskiinvesteeringute puhul teadma peaks, on see, et enamik uusi ettevõtteid kukub läbi, 90 100 vastloodud startupist ei jää ellu. Jah, see on riskantne. Investeerides aga varakult riskiinvestorina, võite väljumisel saada ühelt ettevõttelt väga suurt tulu, mis maksab enam kui teie kahjumi kinni.

Kellest võib saada riskiinvestori

Kõigepealt peate välja mõtlema, miks soovite investeerida. Kui investeerite raha teenimiseks, peate mõistma, et riskid on siin väga suured. Kui investeerite naudingu pärast, on see teine ​​​​lugu. Minu nõuanne:

• vaadake oma likviidset kapitali (sularaha ja muud varad), lahutage sellest elamiseks kulutatud summa ja investeerige 15% ülejäänud summast riskikapitali investeeringutesse;
• teie oodatav tootlus peaks olema vähemalt 15% aastas, sest organiseeritud börsil võite teenida umbes sama (maksimaalselt) vähem riskantsete instrumentide pealt;
• ära võrdle seda tootlust enda juhitava äriga – riskikapitaliprojektide puhul on sinu kaalutud riski tootlus igal juhul maksimaalne;
• peate mõistma, et riskikapital ei ole likviidne vara. Ole valmis kaua ootama. Veelgi parem, olge valmis aktiivselt aitama ettevõttel kasvada ja lahendada probleeme, mida, uskuge mind, tuleb palju;
• ole valmis tabama hetk, mil pead ütlema endale "stopp" ja laskma startupil surra, ükskõik kui raske see ka poleks.

Viis sammu õige investeerimisstrateegia koostamiseks

Hea riskiinvestor on esimene, kes pääseb ligi igale raha koguda püüdvale idufirmale ja teab, kuidas nende hulgast parimat valida.

1. Sea endale eesmärgiks saada heaks investoriks

Hea investor on see, kellele idufirmad jõuavad esimesena, enne kui nad oma esitlust teistele näitavad. Head investorit usaldavad startupid ja teised investorid, kui me räägime fondist. Heaks investoriks saamiseks peate looma oma brändi (isikliku või fondi) ning mõistma põhjalikult teemat (st seda, kuhu investeerite).

Peaksite nägema kõiki, kes otsivad investeeringuid selles arenguetapis, selles geograafias ja piirkonnas, millega soovite tegeleda. Näiteks kui kavatsete investeerida varajases faasis alustavatesse ettevõtetesse, mille asutajad on Venemaa AI ja turul on 500 sellist idufirmat, teie ülesanne on saada juurdepääs kõigile neile 500 ettevõttele. Selleks tuleks tegeleda võrgustikutööga – luua startup kogukonnas usalduslikud suhted ning levitada infot enda kui investori kohta võimalikult laialdaselt.

Kui näete startuppi, esitage endale küsimus – kas olete esimene, kelle juurde ta tuli või mitte? Kui jah, siis suurepärane, see võimaldab teil investeeringuteks valida paremaid projekte.

Nii töötavad riskifondid ja erainvestorid – kõigepealt ehitavad nad oma brändi, siis see bränd töötab nende jaoks. Muidugi, kui sul on kümme väljumist (exit, ettevõtte börsile toomine. — Trends) ja kõik need on nagu Facebook, teie jaoks tekib järjekord. Brändi loomine ilma heade väljumisteta on suur probleem. Kuigi sul neid polnud, peaksid kõik, keda sa investeerisid, ütlema, et oled parim investor, sest sa ei investeeri mitte ainult raha, vaid ka nõuannete, sidemete jms kaudu. Hea investor on pidev töö oma ideaalse maine nimel. Hea kaubamärgi loomiseks peate olema kogukonnale kasulik. Kui aitasite nii ettevõtteid, millesse te investeerisite, kui ka neid, millesse te ei investeerinud, on teil endiselt hea sidemete baas ja teid hinnatakse hästi. Parimad tulevad teie juurde raha eest, lootuses, et saate neid aidata samamoodi nagu teisi.

2. Õppige inimesi mõistma

Kui räägite idufirmaga (eriti kui tema äri on alles algusjärgus), järgige teda kui inimest. Mida ja kuidas ta teeb, mida räägib, kuidas oma ideid väljendab. Tehke järelepärimisi, helistage tema õpetajatele ja sõpradele, saage aru, kuidas ta raskustest üle saab. Iga idufirma läbib "surmatsooni" – isegi veel sündimata Google oli ebaõnnestumisest sammu kaugusel. Tugev, julge, tahtejõuline meeskond, kes on valmis võitlema, mitte kaotama südant, tõusma pärast kaotusi, värbama ja hoidma talente, võidab kindlasti.

3. Õppige mõistma trende

Kui räägite mõne Silicon Valley idufirma või investoriga, ütlevad nad, et neil tõesti lihtsalt vedas. Mida tähendab õnn? See pole lihtsalt juhus, õnn on trend. Kujutage end ette surfarina. Sa tabad lainet: mida suurem see on, seda rohkem tulu, kuid seda raskem on sellel püsida. Trend on pikk laine. Näiteks COVID-19 trendid on kaugtöö, kohaletoimetamine, veebiharidus, e-kaubandus jne. Mõnel inimesel lihtsalt vedas, et nad olid juba sellel lainel, teised aga liitusid sellega kiiresti.

Oluline on trend õigeaegselt tabada ja selleks peate mõistma, milline tulevik välja näeb. Paljud ettevõtted tabasid ta staadiumis, mil ta polnud veel tõsiseltvõetav. Näiteks 1980. aastatel kulutasid investorid praeguse tehisintellektiga sarnaste algoritmide peale miljardeid. Aga midagi ei juhtunud. Esiteks selgus, et tol ajal oli digitaalsel kujul andmeid veel liiga vähe. Teiseks polnud piisavalt tarkvararessursse – keegi ei kujutanud ette, kui palju aega ja arvutusvõimsust selliste infomassiivide töötlemiseks kulub. Kui IBM Watson 2011. aastal välja kuulutati (maailma esimene AI algoritm. Trends), sai see lugu hoogu, sest tekkisid õiged eeldused. See trend ei olnud enam inimeste peas, vaid päriselus.

Teine hea näide on NVIDIA. 1990ndatel tegi rühm insenere ettepaneku, et kaasaegsed arvutid ja graafilised liidesed nõuavad tohutult erinevat töötlemiskiirust ja -kvaliteeti. Ja nad ei teinud graafikaprotsessori (GPU) loomisel viga. Muidugi ei osanud nad isegi ette kujutada, et nende protsessorid töötlevad ja koolitavad masinõppe algoritme, toodavad bitcoine ning et keegi üritab nende põhjal teha analüütilisi ja isegi operatiivseid andmebaase. Kuid piisas ka ühest õigesti äraarvatud alast.

Seetõttu on teie ülesanne tabada laine õigel ajal ja õiges kohas.

4. Õppige leidma uusi investoreid

On nali: investori põhiülesanne on leida järgmine investor. Ettevõte kasvab ja kui teil on ainult 100 dollarit, peate leidma kellegi, kes investeerib sellesse miljon dollarit. See on suur ja oluline ülesanne mitte ainult idufirmale, vaid ka investorile. Ja ärge kartke investeerida.

5. Ära investeeri halba raha hea raha peale

Varajase faasi startup müüb sulle tulevikku – ettevõttel pole veel midagi ning tulevikku on lihtne joonistada ja potentsiaalsete investoritega katsetada. Ei osta? Siis joonistame tulevikku ümber, kuni leiame inimese, kes usub sellesse tulevikku sel määral, et ta oma raha investeerib. Oletame, et olete investor. Sinu järgmine töö investorina on aidata idufirmal seda tulevikku saavutada. Aga kui kaua on vaja idufirmat toetada? Ütleme, et kuus kuud hiljem sai raha otsa. Selle aja jooksul tuleks ettevõtet väga hästi tundma õppida ja meeskonda hinnata. Kas need poisid on suutelised saavutama tuleviku, mida nad on teile ette kujutanud?

Nõuanne on lihtne – pange kõrvale kõik, mida olete teinud, ja unustage, kui palju raha olete investeerinud. Vaadake seda projekti nii, nagu investeeriksite sellesse esimest korda. Kirjeldage kõiki plusse ja miinuseid, võrrelge neid kirjetega, mille tegite enne esimest investeeringut. Ja ainult siis, kui teil on soov sellesse meeskonda investeerida nagu esimest korda, pange raha. Vastasel juhul ärge tehke uusi investeeringuid – see on halb raha hea järel.

Kuidas valida investeeringuteks projekte

Proovige investeerida koos kogenud inimestega – nendega, kes teemast juba aru saavad. Suhtle meeskondadega. Kaaluge võimalikult paljusid projekte, süvenemata esimesse ettejuhtuvasse. Ärge langege FOMO-sse (hirm ilma jääda, "hirm millestki olulisest ilma jääda." Trends) — idufirmad oma ettekannetes õhutavad seda hirmu suurepäraselt. Samas nad ei peta sind, vaid loovad tuleviku, millesse soovid uskuda, ja teevad seda professionaalselt. Seega tekitavad nad sinus hirmu, et jääd millestki ilma. Aga sa peaksid sellest lahti saama.

Liituge ka Trends Telegrami kanaliga ja olge kursis praeguste trendide ja prognoosidega tehnoloogia, majanduse, hariduse ja innovatsiooni tuleviku kohta.